QQQM, PSQ, QQQJ – 나스닥 100 관련 ETF 총정리 (3편)

📌 나스닥 100 ETF, 숨겨진 투자 기회는?

나스닥 100 투자하면 QQQ, TQQQ, SQQQ만 떠오르지만, 사실 더 다양한 ETF가 존재합니다.

 

✅ QQQ와 유사하지만 더 저렴한 운용 비용? → QQQM
✅ 1배 인버스로 나스닥 100 하락에 베팅? → PSQ
✅ 다음 세대 나스닥 100 종목에 투자? → QQQJ

💡 이 ETF들은 나스닥 100의 변동성을 활용하는 대신, 좀 더 안정적이거나 특정한 목적에 맞춘 투자 전략을 제공합니다.

 

이번 글에서는 QQQM, PSQ, QQQJ의 개념과 특징을 쉽게 정리해 보겠습니다.

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1️⃣ QQQM – 더 저렴한 QQQ 대체 ETF

✅ 기본 개념

• 운용사: Invesco
• 추종 지수: 나스닥 100 (NASDAQ-100)
• 레버리지: 없음 (1배)
• 운용 보수: 0.15% (QQQ보다 저렴)
• 특징: QQQ와 동일한 지수를 추종하지만, 운용 비용이 더 낮음

💡 QQQM은 사실상 ‘저렴한 QQQ’이며, 장기 투자자들에게 더 유리할 수 있습니다.

✅ QQQM의 장점

✔️ QQQ보다 저렴한 운용 비용 – QQQ의 0.20%보다 낮은 0.15%
✔️ 나스닥 100을 동일하게 추종 – 투자 전략은 QQQ와 동일

❌ QQQM의 단점

• 거래량이 적음 – QQQ에 비해 유동성이 낮아 단기 매매에 불리
• QQQ와 차이가 거의 없음 – 핵심 차이는 운용 보수뿐

📌 (예시)
➡ QQQ와 동일한 10% 상승을 기록해도, QQQM은 운용 비용이 낮아 장기적으로 조금 더 높은 실질 수익률을 기대할 수 있습니다.

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2️⃣ PSQ – 1배 인버스 ETF (나스닥 100 하락에 베팅)

✅ 기본 개념

• 운용사: ProShares
• 추종 지수: 나스닥 100 (NASDAQ-100)
• 레버리지: 없음 (1배 인버스)
• 운용 보수: 0.95%
• 특징: 나스닥 100이 하락하면 동일한 비율로 상승 (SQQQ, QID와 다르게 레버리지 없음)

💡 PSQ는 단순히 ‘나스닥 100을 거꾸로 추종하는 ETF’로, 3배 인버스(SQQQ),2배 인버스(QID)보다 덜 공격적이고, 장기적인 헤지(방어) 전략으로 활용될 수 있습니다.

✅ PSQ의 장점

✔️ 인버스 투자지만 리스크가 상대적으로 낮음 – SQQQ처럼 급격한 손실 위험이 적음
✔️ 장기적인 하락장에서도 일정 부분 방어 가능 – 시장이 하락할 때 적절한 헤지 역할

❌ PSQ의 단점

• 상승장에서는 무조건 손실 – 나스닥 100이 상승하면 PSQ는 하락
• 레버리지가 없어서 단기 큰 수익은 기대하기 어려움

📌 (예시)
➡ 나스닥 100이 5% 하락하면, PSQ는 5% 상승
➡ 같은 상황에서 SQQQ는 15% 상승하지만, 위험도 훨씬 큼

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3️⃣ QQQJ – 차세대 나스닥 100 성장주 ETF

✅ 기본 개념

• 운용사: Invesco
• 추종 지수: NASDAQ Next Generation 100 Index
• 레버리지: 없음 (1배)
• 운용 보수: 0.15%
• 특징: 현재 나스닥 100에 속하지 않지만, 향후 편입 가능성이 높은 차세대 성장주에 투자

💡 QQQJ는 QQQ의 ‘미래 버전’으로, QQQ에 포함되지 않은 신흥 기술주들을 미리 담는 ETF입니다.

✅ QQQJ의 장점

✔️ 미래의 나스닥 100 대형주를 선점 가능
✔️ 전통적인 QQQ보다 높은 성장 가능성

❌ QQQJ의 단점

• 변동성이 큼 – 신생 기업 중심이라 QQQ보다 리스크가 높음
• 확실한 수익을 보장하지 않음 – 미래 유망 기업이 실제로 성공할지는 불확실

📌 (예시)
➡ QQQ가 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 등 안정적인 빅테크 기업을 담는다면, QQQJ는 미래의 애플, 엔비디아가 될 가능성이 있는 중소형 성장주에 투자합니다.

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4️⃣ QQQ vs. QQQM vs. PSQ vs. QQQJ 비교 (표)

운용사	Invesco	Invesco	ProShares	Invesco
추종 지수	나스닥 100	나스닥 100	나스닥 100 (1배 인버스)	차세대 나스닥 100
레버리지	없음	없음	1배 인버스	없음
운용 보수	0.20%	0.15%	0.95%	0.15%
장기 투자	✅ 적합	✅ 더 적합 (저비용)	❌ 불리	✅ 가능
하락장에서 유리	❌ 불리	❌ 불리	✅ 유리	❌ 불리
성장 가능성	기존 대형 기술주	동일	하락장 투자	차세대 성장주

✅ QQQ: 대표적인 나스닥 100 ETF
✅ QQQM: QQQ보다 운용 비용이 낮아 장기 투자에 유리
✅ PSQ: 하락장에서 방어적인 투자 가능
✅ QQQJ: 차세대 기술주 성장 ETF

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5️⃣ QQQM, PSQ, QQQJ 중 어떤 ETF를 선택해야 할까?

✅ 안정적인 장기 투자 → QQQ 또는 QQQM 추천
✅ 나스닥 100 하락장 대비 헤지 투자 → PSQ 추천
✅ 차세대 성장주에 투자하고 싶다면? → QQQJ 추천

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📢 결론: ETF 선택은 투자 전략에 따라 다르다!

QQQM, PSQ, QQQJ는 QQQ의 대체 투자 옵션이며, 각각 목적이 다릅니다.

➡ QQQ보다 저렴하게 나스닥 100 투자 → ✅ QQQM
➡ 하락장에서 리스크 없이 방어적 투자 → ✅ PSQ
➡ 미래 성장주 선점 투자 → ✅ QQQJ

 

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